华信信托 2008-4-2 20:10
湖北联汇通投资有限公司炒汇黑幕
号称“中外合资”的炒汇公司竟是两个湖北人合伙，宣称“境外机构内地代理”系子虚乌有，所依附的境外交易商，被香港证监会曝光为欺诈公司，这样的问题公司疯狂吸金400万元以上。 自称华中规模最大的外汇投资公司——湖北联汇通投资有限公司（以下简称联汇通公司），把国家严禁非银机构从事的外汇保证金交易，鼓吹为创富神话。 近日，根据投诉人举报，记者与工商执法人员，联手对联汇通公司展开暗访和调查。 [b][color=#000080]公司外表气派光鲜[/color][/b] [b][color=#000080] 乍一听来头还不小[/color][/b] “股市下跌，转战汇市”——近来，武汉各投资论坛上频繁出现“以一博百、一夜暴富”之类的外汇投资广告，其中联汇通公司频繁出现。3月1日，记者与江汉工商分局执法人员，以投资者身份，来到联汇通公司打探虚实。 联汇通公司位于汉口新华路福星国际商会大厦17楼，占地300多平方米的办公区装修光鲜、气派。30多台电脑都开着，配置统一为19寸的宽屏显示器，清一色显示着各种K线图，一群穿职业装的年轻人在电脑前工作。 一名公司职员递上名片：杨登荣，联汇通公司金融投资顾问。得知我们有投资外汇意向，他马上拿出一份该公司宣传册，宣称联汇通投资有限公司是香港著名金融集团与内地金融机构合资成立的公司，专业提供外汇保证金交易和黄金现货交易。“公司直属香港第三大金融集团灏天金融集团。”他煞有介事地说：“要知道，香港第二大金融集团为汇丰银行。联汇通公司是武汉唯一有牌照能够合法经营外汇资格的公司，在全国各地共有9家分公司。” “我们手上也就5万多元，想玩一下外汇，该怎么办？”暗访人员开门见山。小杨见状马上叫来公司余某和胡某两位主管。 余主管称，“外汇波动较小，5万元做实盘交易根本没有意义，你若使用我公司代理的交易平台就可最高获得100倍的资金放大。即存入5万元保证金，可以购买相当于500万元人民币的外汇，哪怕只波动1％，都能赚到5万元。” 她介绍，联汇通公司是3大外汇交易商的签约代理，分别为时信国际公司、灏天投资公司、英皇投资公司。这3大交易平台任由选择，都可以做保证金交易，不仅可以炒外汇，还可以炒黄金。 见暗访人员不放心，胡主管补充，这些交易商你在网上都可以查得到，都是受“香港证监会监管的”，“英皇投资集团，你总听说过吧，这么大公司难道还会骗你区区5万元？” [b][color=#000080] 狐狸露出尾巴[/color][/b] [b][color=#000080] 资金要打入私人账户[/color][/b] 第二天，执法人员又一次来到联汇通公司暗访，商谈开户事宜。这次出面接待的是联汇通公司总经理刘某。 据介绍，开户操作程序为：签订合约—客户汇款—合约寄至香港交易商处盖章－香港交易商开设账户，并电话告知交易密码－半个月收到交易商寄回合同，就可以买卖了。 刘某称：“我们刚刚签下英皇的代理，推荐使用英皇的外汇交易平台。”执法人员要求看代理授权协议，可是刘某以涉及商业机密为由拒绝提供。 刘某仅拿来一份英皇投资公司的开户协议书，调查人员看到，文书上全部为繁体中文，通读一遍后，上面根本没有任何字眼与联汇通公司有关。“我们绝对不直接收取客户的资金，钱都是以公对公的方式打到交易商的账上。”刘某信誓旦旦。 然而，等到准备开户汇款时，联汇通公司却另外提供了工商银行深圳分行的两个私人账号，一个叫接龙波、一个叫刘晶。 看到暗访人员起疑，余主管解释：“公对公汇钱到香港交易公司的账号，一是比较慢，二是只接受港币和美金。境内账户虽是私人名义开的，但都是英皇公司的，可以接受人民币，并且可以按优惠汇率为客户兑换成美金，再汇到英皇公司给你开设的账户上。” 余主管进一步补充，“如果不放心，联汇通公司可以出具一份担保，汇款过程中发生的任何风险都由公司承担。” 余主管的这番解释其实是鼓励客户将人民币汇到内地账号，这也露出“狐狸尾巴”――经过私人账户这么一中转，钱最终流向何处将难以追查。 [b][color=#000080]工商突然出击[/color][/b] [b][color=#000080] 揭开连篇谎言[/color][/b] 经过连续多日外围调查，工商执法人员决定“收网”，直接上门检查。 工商人员事先调取注册登记资料发现，联汇通公司根本不是所谓中外金融机构合资公司，实际注册资本为200万元，仅有2个自然人股东：刘某和曾某，都是湖北人。公司营业范围仅包含投资咨询服务，未获得从事外汇交易经纪代理资格。 3月6日，执法人员直扑联汇通公司。该公司余主管等人没想到，前几天开户的客户，竟然是工商执法人员，当即慌了神。经过工商人员细致调查，联汇通公司自称为3大外汇交易商的代理谎言，均被一一击破。 该公司行政主管对执法人员交代，代理英皇交易平台的说法，那都是业务经理瞎编的，公司实际未获得授权，提供给客户的投资开户协议是从对方网站上自行下载打印的。 该公司也曾宣称为“灏天”、“时信”交易平台代理人。然而，当工商执法人员要求其出示代理委托书时，该公司总经理刘某以文书不在公司为由离开现场。截至昨日发稿时，该公司仍未能提供有效证明。 经记者多方了解，灏天公司确有外汇交易商经纪资格，在香港证监会登记备案的全名为香港灏天环球投资有限公司。然而，由于饱受被不法商人“傍名”，灏天公司在其网站上发布声明称，“近来本集团接获一些查询，关于有自称以本集团名义，或以本集团同名之机构提供保本、保证利润、投资咨询及委托交易等相关服务，现在本集团郑重声明并无授权任何机构或个人代理本集团之产品及代表本集团提供上述之相关服务，这些机构及个人行为与本集团无关，本集团并保留对此等机构及个人行为作法律追究之权利。” 另一家交易商——“时信投资有限公司”，据报道被香港证监会在其网站上列入“无牌欺诈公司”名单，香港证监会称：“该公司在香港开立了一个银行户口，户口持有人名为香港时信黄金投资有限公司。该公司讹称它持有证监会牌照。” [b][color=#000080]400万元流向不明[/color][/b] [b][color=#000080] 这个局玩得有多大[/color][/b] 联汇通公司没有合法交易平台，却在疯狂招揽投资者入局。 工商执法人员在联汇通公司查获3份开户登记表，上面记载：从去年8月到11月，已经有来自武汉、北京、重庆、浙江等地60多人，通过该公司开户，投入资金总共超过400万元人民币，全部流向“灏天”、“时信”两大交易平台。 同时查获的大量汇款单复印件显示，这些资金几乎都是汇往工商银行深圳分行的“接龙波”、“刘晶”两个私人账户，其最终流向目前无据可查。 在60多位开户人中，有人一夜暴富么？在调查过程中，记者找到该公司重庆客户胡女士的联系方式，她向本报记者痛陈炒汇的惨痛教训：“6.5万元人民币瞬间蒸发，血本无归。”去年她通过联汇通在“香港时信”平台开户，看准美元对欧元走跌行情，去年12月4日挂出多笔卖空合约，没想到系统突然提示，账户只剩180美金了。她几经辗转通过电子邮件联系上香港“时信”公司，对方回复称因行情短时出现大幅反转震荡，其账户亏损超过保证金的8成，被交易商强行平仓了。 中国银行武汉分行一位外汇分析师称，通过非法渠道进行外汇保证金交易风险极大，你几乎无法知道你的钱流到哪里去了，可能只是参与了一个赌博性质的电子游戏而已。很多代理商在境外设庄做“对冲”，根本不把客户的单子下到国际市场，而是在自己的系统内交易，如果有客户做空，有的做多，就将二者撮合，白赚佣金。还有的外汇公司做“对赌盘”，即采取与客户相反的投资选择，在行情有利于自己时瞬间抽干客户的保证金。 记者从湖北省银监局了解到，按照我国法律规定，凡未经批准擅自开展外汇期货和外汇保证金交易的行为属于违法行为，参与双方不受法律保护。国内投资者参与网络炒汇，不仅违法，而且面临较大的资金风险。为维护自身的合法权益，公众应遵守国家有关规定，通过合法途径进行外汇交易，远离非法的网络炒汇活动。 [b][color=#000080]链接[/color][/b] 所谓外汇保证金交易，就是向外汇交易商预付一定的保证金作为担保，自身就拥有一定的信用，可以用一笔很小的资金进行大额的外汇交易。 国家相关部门于1994年下发禁令，叫停了此类交易。近年来，我国对外汇保证金交易的政策限制渐有松动。境外一些交易商纷纷以培训、咨询公司等形式借壳登陆，地下拓展业务。而在这个灰色地带，一些骗子公司也混迹其中，打着境外代理的幌子行骗。 此前公安部、国家外汇管理局曾联合天津、吉林、福建、上海、辽宁、湖南、广东等地公安机关、外汇管理部门，开展了为期半年名为“断网行动”的打击网络炒汇专项行动，查获天津财智公司案件中，4名客户投入的63.9万美元亏损57.1万美元。辽宁大连一家所谓“环球银行”的网络炒汇平台的负责人卷走客户资金后下落不明。