小叮当 2008-4-6 20:32
410个成都人首上银行“黑名单”
近日，一份标明“密件”的资料在工行、农行、中行、建行、交行5家银行之间频繁传递，这份被称为“信用卡风险控制名单”的清单，将使410名成都市民今后永远不能从这几家银行在全国的任何一家分行得到任何一种消费贷款，不能办理带有透支消费功能的银行卡。这份恶意透支“黑名单”是由5家银行联合制订的。
据了解，这份名单除了恶意透支者的姓名、身份证件号码等信息外，还对其赖账形式做了5种分类：A．涉嫌诈骗者；B．多次违章恶意透支者；C．超时超限透支久催不还者；D．超时超限透支后失去联系者；E．审查时发现申请人提供不实资信骗取信用卡者。
据了解，近年成都曾发生了一起恶性透支诈骗银行案件，犯罪嫌疑人事先租用某大学的房屋、电话，然后伪造身份证件及有关资料向银行申办多张信用卡，由于银行多采取电话查证的方式调查资信，结果让这起诈骗得逞。事后据公安机关侦破得知，该犯罪嫌疑人已经在消费场所多次刷卡，涉案资金数万元。
银行人士称，银行对信用卡透支管理一向较为灵活，但恶意透支屡屡发生。一些透支者并非身无分文，但久不还款，一些人则在透支后不知去向。据银行信用控制专业人士介绍，透支6个月以上，并且在规定通知缴款的1个月时间内不能及时缴款的，将被银行视为“恶意透支”。补交透支金额后再次恶意透支的，也将上“黑名单”。该人士强调，金额在5000元之上的情节恶劣者，将可能移交公安机关处理。记者龚炅
上海目前有700多市民进入银行不受欢迎的H或I级，这意味着以往60天以上的欠款可能导致他们以后很难与银行“打交道”。据上海资信有限公司人士介绍，个人数据库里涵盖了上海290万市民在至少24个月里的贷款和信用卡消费情况，现在这些数据已经与上海工行、建行相连接，作为银行是否放贷的重要参考因素。
licxin 2008-4-18 17:06
更严重的是恶意透现，直接扰乱了正常的金融市场秩序，去年央视2套经济半小时对成都黑中介利用为贷款者申请多家银行的信用卡而收取不菲的佣金的案件做了详细报道，犯罪分子太具创新精神了。