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兰蔻妹妹 2008-7-27 11:10

"第三方理财"成热点

　作为年底召开金博会的预热，2008北京证券基金投资理财博览会昨日在北京国贸中心拉开帷幕。也许是人们的关注度都还在震区，记者在走访中发现，本次博览会并没有吸引过多的人参与。截至昨日12时，观展人数达到4500人，明显低于去年11月份举办的金博会。同时，参会券商、基金公司以及银行的数量也无法与金博会相比。与这些老牌理财渠道遇冷不同的是，今年第三方理财公司备受投资者青睐，在一些第三方理财公司的展台前，很多投资者排队咨询有关私募基金买卖以及黄金交易的细节。 dF!S,hR v7Ij

2^.}(P/F$o }p 　　银行
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4h4V8V-B B.HE\ 　　理财市场销售趋于谨慎
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　　关注指数：
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W;US dF T)fC 　　前后自查一个月，后有银监会统一排查30天，银行理财产品因零收益和负收益以及宣传过当等多种问题正在接受监管层的考量。在这一大背景下，很多银行没有将自己的产品带到博览会上来。 G&O zbo;n*[{"j

3n[,?3T&_ S-Z 　　记者初步统计，本次博览会，仅有北京市农商行、恒生银行、渣打银行、荷兰银行以及中国农业银行5家银行参与。而在理财产品销售这一环节，虽然也想与其他机构一样急于吸引客户的关注，但各家银行都刻意将预期最高收益率的宣传隐去，取而代之的是对投资者的个性化服务。 W$e2HqB&VJ
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　　“与去年打新股理财产品销售最火时的情形相比，今年股市和基金都出现回调，投资者更倾向于稳健型的理财产品。而短期理财产品可能更能迎合一些对市场前景把握不准的投资者。”昨日，在接受记者采访时，农商行人士这样表示。
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A-ufs9XU U 　　据了解，近期该银行刚刚推出了一款周期为50天的理财产品，主要投资国债、金融债、央票、短期融资券和企业债。而另一位银行人士对记者表示，在其他理财产品都遭遇“收益门”事件后，信托类理财产品以其良好的信用成为百姓理财新宠。据他介绍，在刚刚过去的一季度，此类产品在北京市共销售了500亿元。 %_YE[Yi*D]

3kV6|1z^R1])w#m+\ 　　与此同时，理财产品市场的销售方式已经趋于谨慎。记者观察到，很多银行人员对产品的介绍较为客观，能够同时将利弊告知客户。另外，记者在现场发放的理财产品说明书上发现，风险提示一栏已经被各家银行作为重点内容放大。
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　　基金公司
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　　营销遭遇净值软肋
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　　关注指数：★ [iu(o3@jY9a
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　　开户有奖，免费讲座，客户娱乐竞赛，这些基金公司一贯的“庙会”型宣传方式今年又派上了用场。在博览会展厅里，记者发现，虽然基金公司的展位前和往常一样播放着视频讲座，但客户的注意力还是集中在有奖问答等环节上。 QD,e^1O
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　　另有不少投资者将基金公司的销售人员团团围住，询问基金净值等相关问题。据记者了解，多数参展基金公司旗下的基金在过去几个月的时间里净值低于1元，因此净值问题成为基金公司在宣传中的软肋。每当客户问到此类问题时，销售人员重复率最高的话就是“等等，再等等看”。 &w X)N5gS

!TF.Yz7WS-d 　　投资者应对基金净值跌破1元的措施是在基金之间进行调仓，但这样一来手续费又成了无法回避的问题。 Jw1c#\"Pu7^0Z

y!P"{3u A t 　　证券公司 -y:n*mA5c
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　　大张旗鼓自我宣传
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8KGCu4I{4k 　　关注指数：★
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　　证券公司对投资理财博览会的偏爱并没有因为行情下跌、市场走弱而消失。银河证券、中信建投、民族证券、信达证券、国盛证券、香港大福证券等证券公司在投资理财博览会上占据很大“地盘”。 4s"n4?E:{\:o,w

a*m"T x R9cr mb 　　投资者对证券公司展台的偏爱也与去年11月份召开的金博会类似，并不像基金公司突然被投资者“冷遇”。
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　　不过，很多证券公司在投资理财博览会上的主要目的是宣传自己，与去年金博会上多位客户经理到场、在展台甚至旁边的走廊上积极推荐公司理财产品并不相同。如香港大福证券向投资者发放大量宣传资料，描述公司的历史、规模等多方面。该公司相关人员对记者表示，参加本次博览会的目的“就是宣传，让大家认识自己”。 B\;^l5o:Y*?

4b7d4gY4O8\,E 　　同时，本次博览会上证券公司热衷于邀请公司分析师进行讲座。如信达证券在展区内特设了讲座区，展会期间将举行有十余场由信达证券主持的讲座，吸引了一些投资者在讲座区与分析人士交流。民族证券则向投资者推荐炒股平台，如手机炒股、网上专业信息发布等等。 0]5l }}W0vBZ {i
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　　第三方理财公司 B1D5]0N#k2u4\y+c

6{d$j5x2pF 　　会场上的一枝独秀
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r"d}'_$JJ 　　关注指数： -l TYz(rs
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　　本届理财博览会上，第三方理财公司出乎意料地受到投资者广泛关注。
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　　第三方理财公司主要在分析投资者的风险承受能力后，为客户制定包含基金、黄金、QDII、券商集合理财、人民币理财、私募基金等多种投资方式的一揽子理财方案，并提取一定佣金。 Tgk,?"?mS?c,^
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　　此次，包括国内最大的第三方理财公司诺亚财富管理中心、第一家全外资的世德贝投资咨询有限公司、北京展恒理财顾问有限公司等多家第三方理财公司均在理财博览会上向投资者积极推销自己。 /W@g6KZ[$IA O
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　　他们一般要求投资者填一张表格，并根据表格在现场让公司理财顾问对投资者的投资进行分析，这吸引了大批投资者。“今天上午人挺多的。”展恒理财工作人员向记者介绍，“毕竟是博览会的第一天”。 E,m!qK Ph j)Y
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　　不过，高额的准入门槛注定让投资者对这些公司提供的理财服务问的人多、参与的少。据介绍，第三方理财公司理财门槛最低也达到100万元，而诺亚财富的理财产品的门槛最低高达300万元。尽管难以在现场成功敲定客户，但是多数第三方理财公司都向投资者发送理财讲座门票，邀请投资者前往。
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