可可西里 2008-8-10 12:36
理财师需要自己的投名状！
理财师需要自己的投名状！理财师需要投名状？`-L"r#B4c
听起来，似乎有些夸张
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那我们先来看一下投名状到底是什么东东！9vL
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投名状出自《水浒传》，《水浒传》第十一回写王伦要求林冲拿一个人头来当见面礼。 “王伦道：既然如此，你若真心入伙，把一个"投名状"来。林冲便道："小人颇识几字，乞纸笔来便写"。朱贵笑道：“教头你错了。但凡好汉们入伙，须要纳投名状，是教你下山去杀得一个人，将头献纳，他便无疑心，这个便谓之投名状。林冲道：这事也不难，林冲便下山去等，只怕没人过。
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从这段文字不难理解，投名状是一种沟通方式，一种获得信任，建立坚强的人际关系的一种方式。与不同的客户打交道，作沟通，建立良好的关系是每一个理财师必备的基本技能，那么又如何理解投名状呢？
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投名状之为投名状，就在于它虽是沟通方式，却又不是简单的沟通方式，他需要巨大的投入和绑定效果，投入在于它的成本很高，不是一般的花言巧语可比，需要真金白银，甚至背负恶名，更甚则须手沾鲜血，绑定在于无法退出，因为投入的巨大，就象林冲的投名状，递了就意味着杀人凶手的罪名成立，不可能不干。也正因为这两点，有了投名状，也就不怕不被人信任，也自然会获得别人的信赖。f9U8J z]V H0|+B
那么理财客户关心的投名状在那里？理财师要准备的投名状又是什么呢？
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当然我们不需要理财师取一个人头来作为理财客户的投名状，但是作为投名状的必要投入和绑定特性还是需要的，我认为专业理财师的投名状可能需要以下一些东东：L5x^i4X,sO/q
首先是各种理财资格证书要具备，不管是CFP，AFP，CPA之类的证书，多多益善，证明你为了这份很有前途的职业已经不惜血本，砸下了真金白银进去，当然水平越高的证书资格使你获得理财客户信任的可能性也就越大，自然也就越有可能成功代客理财。/WekJH
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其次，要积极选择一个大树榜着，这就象你选择在海龙做电脑生意还是在名不见经传的小店里作电脑生意一样，不管你是选择银行、基金、保险还是任何理财行业，龙头的作用至少可以帮你吸引来客户，当然抓的住抓不住就是你自己的本事，但是龙头作为你的投名状已经帮你建立了初步的信任。
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第三，真正的投名状当然是以心交心，真正的信任是必须的，否则即使初出上了路，也不会走的远，路遥知马力，日久见人心呀。因此，象刘彦斌一样，帮客户理财，自己的全部身家都投进去作保底的人，那是真正把投名状作到了的人物，所以才会成为理财界的翘楚和明星。
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投名状之起源在信息不对称，投名状就是为了消除信息不对称的一种信息披露方式，只是如何把有利于客户理解理财师的信息准确、及时、完整的传递给客户，可能也是理财师需要不断学习的课题。
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