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近期西安投资担保公司频出问题 市民该如何防范

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青铜长老

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发表于 2014-11-29 11:10 | 显示全部楼层 |阅读模式

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近几个月来,西安多家投资、担保公司接连出现法人代表失踪、机构关停、老板跑路等状况,众多投资者遭受巨大经济损失。
昨天,有媒体报道,西安12天内5家担保公司崩盘。针对接连发生的类似事件,市民该如何擦亮眼睛,防止钱财损失?
为此,昨日记者采访了西安市公安局经开分局有关负责人,对近期出现的这些案件作了深入剖析。
投资者钱款难追回事件多发
20149月,“兴麟系”崩盘,300多名西安市民在陕西盛居房地产营销策划有限公司、陕西兴麟房地产营销策划有限公司遭遇骗局,涉及的金额保守估计已超过3000万元。
2014918日,“河北黄金第一家”廊坊黄金佳集团突遭查封,多数高层管理人员被抓。黄金佳集团在西安、榆林设有13家门店,初步估计西安地区的涉案金额在8500万元至1亿元,涉及人数或超700人。
20141019日,兰州警方发布消息称,甘肃世合投资有限公司涉嫌非法吸收公众存款,已有405名受害群众报案,损失达4693万元。而使用“高息诱惑”这一招,陕西世合投资有限公司让西安至少上百人的投资打了水漂。该公司6名高管被刑拘。
201411月,陕西佰汇鑫投资有限公司跑路,上百市民1400多万本息难回。
201411月,300多人在陕西富民达工程履约担保有限公司投资,总金额9000多万元难要回。
201411月,陕西瑞银盛工程履约担保有限公司老板失联,吸纳数百位市民5000万元资金,投资人以老年人居多……
有市民反映投资“打了水漂”
近两年,在西安街头,形形色色的担保公司门脸频频闪现,不论是主干道还是小区道路,都有担保公司的招牌吸引着市民的眼球。除了满大街发放担保公司宣传彩页外,连很多街头广告牌和车体广告上都有大量担保公司的信息。这里面有多少是没有正规资质的公司?或有资质不规范经营的公司?近日,记者接到多位市民反映称,其投资理财的担保公司突然“人间蒸发”。
记者调查了解到,近期连续发生的多家投资、担保投资款不知去向,投资人取不回本金的大有人在,而出现问题并被媒体曝光的担保公司也越来越多。据了解,今年以来发生在被查处的一些案件中,一些所谓的高利率高回报吸收民间资金的投资担保公司,早已演变成了涉嫌非法集资融资甚至诈骗。
高额回报为饵诱使投资人上当
昨日下午,记者专访了西安市公安局经开分局副局长王世军。他分析,近期出现的这些案例,主要是犯罪嫌疑人利用投资人贪图眼前利益、幻想一夜暴富的投机心理,以高额回报为诱饵,诱使投资人上当受骗。
其作案手段主要是:一、承诺高额回报。以三个月、半年10%至30%甚至更高的利率回报为承诺,拆东墙补西墙,用后期吸收的资金兑现前期资金本息,营造高额回报的假象,以达到集资的目的。
二、手续貌似合法。犯罪嫌疑人在设立企业和公司时,其工商注册、税务登记等手续都基本齐全,但该公司一般都不直接从事经营生产活动,无货物交易的行为。
三、表面看似繁荣。这些公司一般都租用高档写字楼,公司办公室、企业装扮得富丽堂皇。公司业务员是统一着装,服务热情、文明、周到,接待规范,企业内部程序严谨。
四、荣誉头衔较多。这类公司的法人代表一般都通过不法手段,甚至造假来获取一些奖旗、奖杯、牌匾、证书。有些公司为了给自己造势,也举办文艺演出、庆典活动,邀请有关部门的领导和一些社会名人现身,为企业剪彩,并与其合影。投资公司用这些耀眼的荣誉和闪光的头衔来蒙骗群众,其目的都是为了增强企业的可信度。
担保公司谁来监管?
王世军透露,投资担保公司工商注册无门槛,上面写的注册资金几千万,其实一般无人验资,如果真验资,可以周转资金,等验资过后想办法抽出来。投资担保公司在办理金融许可证时,要按照金融办相关规定,提供企业相关证件(营业执照、税务登记、财务报表等),股东证明(身份证、简历、无犯罪证明),公司高管的(身份证、简历、无犯罪证明)等资料。此类公司的建立,均不由警方控制。
“为什么会出现这么多的投资公司事件?违法成本低是其中一个不容忽视的因素。”据了解,工商部门对出现的非法集资融资行为,如果没有群众举报,也很难介入调查,而公安机关介入案件时有一定的滞后性,此时骗局往往已经造成一定的社会后果。王世军说,
经过长期调查梳理发现,投资担保公司的设立都是办理了正规营业执照及手续的,但在运营方式的监管上却存在一定难度,公安机关也只能是在接到群众报案材料后,再对涉及非法融资的相关投资担保公司介入调查。
“在调查中,经常会受到被蒙蔽其中的群众阻挠。”他说,大多数短期获利被蒙蔽的群众在不明真相时,为了保全本金及收益,经常出现抵制民警调查办案,甚至阻挠民警调查取证。并且该类犯罪涉及受害人多、涉案资金大、破案难度高、追赃挽损难,严重威胁人民群众的正常生产生活,严重影响市场金融秩序、社会稳定。
因此,要有效遏制非法集资融资现象,减少公众损失,除了广大市民要擦亮眼睛,提高防范意识之外,相关部门必须联合起来重拳出击,加大司法力度,惩治犯罪。王世军表示,就近期频发的担保公司法人代表人间蒸发现象,他们将在辖区展开区域摸底工作,就针对辖区的担保投资性公司进行明察暗访,对其法人代表身份及相关资金去向等展开调查。随后,还会与辖区工商等相关部门联合开展检查工作。
市民该如何防范?
第一,要树立正确的理财观念,面对投资机会时要冷静思考理智分析。不要被不法分子所谓“高额回报”蛊惑。
第二,要时刻紧绷防范思想,不要被各种经济诱惑蒙骗,摒弃“发横财”和“暴富”等不劳而获的思想,要做到“君子爱财,取之有道”。
第三,在投资前要详细做足调查工作,要对集资者的底细了解清楚。此类案件不少开始都是由亲人和朋友介绍,这样,被害人更易上当受骗,而放心的盲目去投资。所以在投资之前,一定要明确资金的应用目的和投资单位,要明确投资的流程,同时还要加强警惕,防止不法分子有可乘之机。
第四,一旦有了损失,需要当事人自己承担,因此,警方提醒社会公众不要轻信犯罪嫌疑人的任何承诺,以免造成无以挽回的巨大经济损失。
投资陷阱咋识别?
王世军说,非法集资融资行为涉及内容广,表现形式多样,从目前案发情况看,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。
实际上识别非法和合法民间借贷,关键在于看吸收资金行为是否公开、是否面向不特定对象、所吸收的资金是否投入到企业的生产经营领域。
在法律上,所谓“非法集资”是指违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为,其主要犯罪行为表现为非法吸收公众存款和集资诈骗两大类。
具体为:一是未经有关部门依法批准或借用合法经营的形式吸收资金;二是通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;三是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或给付回报;四是向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
非法集资行为都是以承诺高额回报等方式骗取投资者的信任。目前该类犯罪涉及受害人多、涉案资金大、破案难度高、追赃挽损难,严重威胁人民群众的正常生产生活,严重影响市场金融秩序,影响社会稳定。
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