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平安资管违规运用保险资金遭保监会罚款10万元

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发表于 2015-3-20 17:50 | 显示全部楼层 |阅读模式

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当事人:平安资产管理有限责任公司(以下简称平安资产)
住所:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号中国平安金融大厦29-31楼
法定代表人:万放
当事人:陈德贤
根据《中华人民共和国保险法》(以下简称《保险法》)的有关规定,我会对平安资产涉嫌违法一案进行了调查、审理,并依法向当事人平安资产、陈德贤告知了作出行政处罚的事实、理由、依据以及当事人依法享有的权利。当事人平安资产、陈德贤提出了陈述申辩,我会对陈述申辩意见进行了复核。本案现已审理终结。
经查,平安资产存在以下违法行为:
2011年12月,平安资产发起设立某债权投资计划,先后分两期募集资金50亿元进行定向投资。2011年12月12日,平安资产向我会报送项目备案报告。检查发现,平安资产在项目管理上未谨慎处理相关投资计划事务。一是平安资产称市场谈判因素导致项目投资收益率发生变更,但我会检查未发现投资收益率变更的任何内部审批文件。二是内部文件记载的核心投资要素与备案文件和相关合同的内容多处不一致。备案后内部文件记载的投资收益率与备案文件记载的投资收益率不一致,内部文件记载的相关费用率与债权计划募集说明书和相关合同记载的费用率不一致。
《保险法》第一百零六条规定,保险公司资金运用的具体管理办法由我会制定。2006年,我会制定《保险资金间接投资基础设施项目试点管理办法》,明确规定投资计划的受托人应当为受益人最大利益谨慎处理投资计划事务。平安资产的上述行为,反映出其在运用保险资金的过程中未尽到审慎管理职责,违反了《保险资金间接投资基础设施项目试点管理办法》的规定,构成《保险法》规定的违规运用保险资金的行为。
陈德贤,曾任平安资产董事长,负责公司日常经营管理,清楚知悉相关情况但未尽到审慎管理职责,对上述违法行为负有直接责任。
上述事实,有现场检查事实确认书、债权计划备案材料、发行情况报告、募集说明书、公司内部工作签报及工作邮件、议案申报表、投管会秘书处初审意见、债权计划相关合同和报告、相关人员询问笔录、相关人员任职情况和岗位职责等证据证明,足以认定。
本案在审理过程中,当事人平安资产、陈德贤提出陈述申辩,申辩意见认为公司确实存在内部文件记载的核心投资要素与备案文件、有关合同内容等不一致的情况,但处罚过严,请求免于处罚。
我会对平安资产、陈德贤的申辩意见进行了认真复核,认为本案事实清楚,证据充分,当事人对违规行为的存在也无异议。根据《保险法》和我会相关规定,平安资产的有关行为已经构成违规运用保险资金的违法行为,应当依法予以处罚,因此对当事人免于处罚的申辩意见不予采纳。但是,结合本案违法行为的性质和具体情节,对平安资产、陈德贤适当从轻处罚。
综上,我会作出如下处罚:
平安资产未谨慎处理投资计划事务的行为,违反了《保险法》第一百零六条,构成违规运用保险资金的违法行为,依据《保险法》第一百六十五条,我会决定对平安资产罚款10万元,依据《保险法》第一百七十三条,我会决定对陈德贤警告并罚款1万元。
当事人应当在接到本处罚决定书之日起15日内将罚款缴至中国保险监督管理委员会(户名:中国保险监督管理委员会-中央财政汇缴专户,开户银行:中信银行北京万达广场支行,账号7112410189800000130),并将注有当事人名称的付款凭证复印件送中国保险监督管理委员会稽查局备案。逾期,将每日按罚款数额的3%加处罚款。
当事人如对本处罚决定不服,可在收到本处罚决定书之日起60日内向我会申请行政复议,也可在收到本处罚决定书之日起3个月内直接向有管辖权的人民法院提起行政诉讼。复议和诉讼期间,上述决定不停止执行。
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