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期货公司履行反洗钱义务面临的问题和对策探讨

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精华

黄金长老

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发表于 2012-1-21 16:25 | 显示全部楼层 |阅读模式

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   【摘 要】 反洗钱工作是法律赋予期货公司的社会责任。为使期货公司切实履行反洗钱义务,需要建立和完善期货公司反洗钱内控规章;加快期货公司反洗钱系统开发进程;加强反洗钱队伍建设。以维护金融稳定。
  【关键词】 期货公司;反洗钱;问题;对策
  
  随着金融工具和反洗钱业务范围的逐步扩大。作为期货公司,应切实履行反洗钱义务,提高反洗钱工作的自觉性和针对性。
  一、理顺期货公司的反洗钱工作关系
  1、提高期货公司对反洗钱工作的重要性认识
  首先,期货公司履行反洗钱义务,能够促进和谐社会构建。随着我国经济市场化程度的加深, 毒品犯罪、黑社会性质的犯罪、走私犯罪以及《反洗钱法》新增的贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等洗钱罪上游犯罪案件不断上升。严重损害了国家经济肌体健康。做好反洗钱工作,可以从源头上监测与各种违法犯罪活动相关的异常和可疑资金流动,及时发现和截断违法犯罪活动赖以生存的资金链条,防止其扩大和蔓延,实现预防和打击相关违法犯罪活动、维护正常社会秩序的目标。
  其次,完善内部控制,提高反洗钱工作水平。目前,一些期货公司尚未正确理解追求效益和做好反洗钱工作的关系,反洗钱意识不强。内部控制机制不健全,由于考虑到利益和效益成本等因素,不愿意在反洗钱方面加大投入。期货公司如果不能积极、审慎地开展反洗钱工作,就会被犯罪分子利用,甚至发生内部员工参与洗钱犯罪等行为。因此,对于期货公司来说,必须把反洗钱工作放到依法合规经营的重要位置。
  2、积极配合当地人民银行的监管工作
  期货公司作为资金流动的节点之一,处于反洗钱工作的前沿。因此, 对期货交易各个环节的严格管理就成为反洗钱工作的重要手段,也是加快我国期货业对外开放,推进我国期货业风险内控管理与国际接轨,维护金融秩序和金融业稳定的必要措施。同时, 期货公司作为常见的金融机构之一,既是反洗钱工作的监管对象,也是人民银行开展反洗钱工作的同盟军。因此,只有人民银行和各期货公司共同参与反洗钱的战斗才能促进这一工作的健康开展。
  另外,中国人民银行颁布的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,对金融机构履行反洗钱义务作了具体的规定,《中华人民共和国反洗钱法》还对未按规定履行反洗钱义务的金融机构定出了处罚措施。《反洗钱法》进一步明确了政策性银行、商业银行、农村信用社、邮政储蓄机构、证券公司、期货经纪公司、保险公司等金融机构是预防监控洗钱行为的核心义务主体, 因此,预防控制洗钱,遏制洗钱犯罪及其上游犯罪,维护金融秩序,保障国家经济安全,期货经纪公司是义不容辞,责无旁贷。
  二、期货公司反洗钱工作现状和问题
  1、期货公司反洗钱工作现状
  期货公司在人民银行的监督指导下,内控制度,客户身份识别工作,可疑交易的分析能力,反洗钱宣传培训工作都有了新的进展,防范洗钱风险的能力也在不断增强。
  (1)强化内部控制制度和加强身份识别方面的监控相结合的方法,是反洗钱工作的基础。期货公司不断强化内部控制制度、细化业务操作规程、明确岗位职责。在期货业务办理过程中,把反洗钱工作的责任落实在每一个员工身上,如办理银期转账业务、密码重置业务、客户回访等方面都按照规程进行客户身份的识别和再次识别,为后续的可疑交易的判断做好基础排查工作。
  (2)加强反洗钱工作宣传与业务拓展相结合的方法,寻求投资者对期货公司的了解、信任和支持。期货行业是新兴的行业,对于期货公司的监管情况和法律责任,很多投资者不清楚。只有在让投资者了解到期货公司作为一个正规的金融机构,期货公司的社会责任,期货公司的法律义务,才能得到投资者的理解和支持。同时在系统内主动开展各种宣传活动,创新宣传手段, 扩大社会效应,不断扩大反洗钱工作的影响。
  2、期货公司反洗钱工作中存在的问题
  尽管期货公司按照《反洗钱法》、《反洗钱非现场监管办法》等法律法规,积极落实反洗钱工作,履行了反洗钱义务,取得了阶段性的成果,但是能够做好做细,还面临许多问题。

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精华

黄金长老

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 楼主| 发表于 2012-1-21 16:25 | 显示全部楼层

  (1)在内控制度建设方面,一些期货公司在内控制度方面只注重了反洗钱责任和义务及处罚等条款,却没有激励机制,造成部分期货公司员工反洗钱认识不足、意识薄弱,不能够切实履行反洗钱义务。
  (2)在投资者身份识别方面,建立期货业务时,投资者持有本人身份证,才能办理开户业务。期货公司采集投资者的影像资料和身份证的复印件,但是对于身份证真伪难以辨别。另外,在办理商品期货账号时,投资者的资金来源的合法性判断方面也是一个重要问题。
  (3)在可疑交易识别方面,期货公司对可疑交易缺乏针对性。根据《金融机构大额交易及可疑交易报告管理办法》第十二条第九款的规定“客户频繁的以同一种期货合约为标的,在以一价位开仓的同时相同或者大致相同价位、等量或接近等量反向开仓后平仓出局,支取资金”。该款定位行为类似期货交易中的短线套利行为,以此为标准筛选查处的可疑交易经过人工审核后往往不是真正的可疑交易。
  三、期货公司加强反洗钱工作的对策及建议
  期货交易的特殊性,要求期货公司反洗钱操作必须具有针对性、独特性。
  1、建立和完善期货公司反洗钱内控规章
  期货公司应完善内部控制制度, 包括大额交易和可疑交易报告内部管理办法及操作规程、岗位责任、奖惩制度等,加强对期货公司内控制度考核。执行严格的惩戒条款,使利益体的违法成本大于违法收益,以此引导期货公司认真贯彻执行反洗钱法律法规, 使其自觉地修正经营管理目标。
  2、加快期货公司反洗钱系统开发进程
  期货公司的反洗钱监控平台应结合期货交易的特点另行开发, 也可以对目前的期货交易所实时交易检测系统进行改造升级, 使之成为集账户管理、交易监测、信息收集、联网核查公民身份信息和自动上报等多项功能于一身的技术平台。使该系统成为期货市场防止“黑钱”流入的“防火墙”。
  3、加强反洗钱队伍建设
  队伍建设是反洗钱工作的根本保障,目前开展期货业、反洗钱的关键在于人才培养。这要从两方面着手,一要培养期货业反洗钱人才,二要培养央行期货业反洗钱监管人才。央行和期货公司可采取各自独立办班培训、定期不定期组织员工业务交流、组织人员互相进行业务操作实地考察和观摩等多种方法相结合的方式,全面提高反洗钱队伍的整体素质。
  总之,反洗钱工作是法律赋予期货公司的社会责任,期货公司应团结社会各团体,不断扩大反洗钱工作的影响,形成全社会共同预防、控制、打击洗钱犯罪行为的合力,共同防范洗钱风险维护金融稳定。

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精华

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保密
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北京市 海淀区
职业
银监|证监|保监会
发表于 2016-1-14 14:33 | 显示全部楼层
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